مكتب الصرف يعالج 104 ملفات للجرائم المالية

الاثنين 27 يوليو 2026 - 21:00

بقلم: Harbal Wafae

مكتب الصرف يعالج 104 ملفات للجرائم المالية

كثف مكتب الصرف خلال سنة 2025 وتيرة مراقبته لعمليات الصرف والامتثال المالي، في إطار تعزيز آليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حيث أنجز 122 عملية تفتيش استهدفت شركات صرف العملات للتحقق من مدى احترامها لمقتضيات المنظومة الوطنية ذات الصلة. كما شملت تدخلاته 238 بحثا، توزعت بين 116 عملية مرتبطة بنشاط الصرف و122 عملية خاصة بمراقبة الامتثال.

وعلى مستوى المراقبة الميدانية، نفذ المكتب 500 عملية بحث بعين المكان، مسجلا ارتفاعا بنسبة 38 في المائة مقارنة بالسنة السابقة، إلى جانب فحص 2521 ملفا اعتمادا على الوثائق، بزيادة بلغت 2 في المائة. وامتدت عمليات المراقبة لتشمل معاملات مالية بقيمة إجمالية ناهزت 72,3 مليار درهم، بارتفاع قدره 35 في المائة، فيما توزعت الأبحاث الأخرى بين 186 شركة تنشط في قطاعات اقتصادية مختلفة و76 شخصا ذاتيا، خاصة في قضايا مرتبطة بتكوين أصول بالخارج دون ترخيص.

وأبرز تقرير التسيير أن شركات صرف العملات استحوذت على 47,6 في المائة من مجموع الأبحاث المنجزة، متبوعة بالأشخاص الاعتباريين من خارج هذا القطاع بنسبة 37,2 في المائة، ثم الأشخاص الذاتيين بنسبة 15,2 في المائة. وفي سياق مكافحة الجرائم المالية، سجل مكتب الصرف ارتفاعا لافتا في عدد الملتمسات القضائية التي عالجها، إذ بلغت 104 ملفات خلال سنة 2025، مقابل 33 فقط سنة 2024، بالتوازي مع تنفيذ 188 إجراء للتنسيق والتشاور مع إدارة الجمارك والضرائب غير المباشرة.

وفي الجانب الزجري، أحال المكتب 158 ملفا على المصالح المختصة بالمنازعات، بزيادة بلغت 22 في المائة مقارنة بالسنة الماضية. وتوزعت هذه الملفات بين الأشخاص الاعتباريين والأشخاص الذاتيين وشركات صرف العملات، مع تسجيل ارتفاع كبير في الملفات المتعلقة بالأشخاص الذاتيين، مقابل تراجع تلك الخاصة بشركات الصرف. كما نجح المكتب في تسوية 104 ملفات عن طريق المصالحة، بزيادة نسبتها 12 في المائة، واستحوذ الفاعلون الاقتصاديون على نصف هذه التسويات، تلتهم البنوك ثم شركات صرف العملات والأشخاص الذاتيون.

وفي ما يتعلق بالخدمات المقدمة للمرتفقين، توصل مكتب الصرف خلال سنة 2025 بما يفوق 15 ألف طلب ترخيص، رغم تراجعها بنسبة 9 في المائة، بينما استقبل مركز الاتصال أكثر من 12 ألف استشارة. وفي المقابل، واصل التحول الرقمي تحقيق نتائج إيجابية، بعدما ارتفع عدد المسجلين في تطبيق "OC Connect" إلى 5410 مستخدمين، بزيادة تقارب 25 في المائة، كما باشر 306 مستعملين الاستفادة من خدمة الهوية الرقمية منذ إدماجها في التطبيق، فيما عزز المكتب حضوره الرقمي عبر نشر 510 مضامين وتحديثات على موقعه الإلكتروني خلال السنة.